bAV und Vorsorge

Die private oder betriebliche Absicherung des Pflegefallrisikos gewinnt vor dem Hintergrund der überalternden deutschen Gesellschaft zunehmend an Bedeutung. Um emotionale Hürden im Kundengespräch zu überwinden, sind Empathie und Fingerspitzengefühl des Vermittlers gefordert. Der vorliegende Beratungsleitfaden bietet neben den fachlichen Grundlagen auch eine Vielzahl von Warm-up-Themen, mit denen Kunden von der Notwendigkeit einer eigenverantwortlichen Vorsorge überzeugt werden können. Die zweite Auflage wurde in vielen Punkten überarbeitet und um die wichtigen Änderungen aus dem Gesundheitsversorgungsweiterentwicklungsgesetz sowie um ein Kapitel zum Thema betriebliche Pflegeversicherung ergänzt.
Mit Praxistipps, Beispielen aus dem Berufsalltag sowie Checklisten finden Vermittler hier hilfreiche Arbeitsmittel für eine erfolgreiche Gesprächsführung mit dem Kunden.

In der praktischen Umsetzung von Versorgungswerken der betrieblichen Altersversorgung haben Versorgungsordnungen schon immer eine wichtige Rolle gespielt. In den letzten Jahren hat dieses Rechtsinstrument auch immer mehr Einzug in kleine- und mittelständische Unternehmen gehalten. Denn Versorgungsordnungen, richtig eingesetzt, sorgen für Ordnung und Rechtssicherheit.

Für die Praktiker, die die Implementierung der betrieblichen Altersversorgung in einem Unternehmen begleiten, dient dieses Standardwerk als „Kompass“. Es zeigt die arbeitsrechtlichen, aber auch ganz praktischen „Fallstricke“ auf dem Weg zu einer guten Versorgungsordnung auf. Ein eigener Abschnitt beleuchtet die Schnittstelle zwischen Rechtsdienstleistung und Maklerdienstleistung. Anhand einer Muster-Versorgungsordnung werden wertvolle praktische Tipps für die Umsetzung aufgezeigt.

Die Vorsorgeberatung zur Absicherung der Arbeitskraft zählt zweifellos zu den Königsdisziplinen im Vermittleralltag. Ein privater Vorsorgevertrag für den Fall einer Berufsunfähigkeit infolge einer Erkrankung, eines Unfalls oder eines mehr als altersgemäßen Kräfteverfalls ist ein wichtiger Beitrag für die persönliche Existenzsicherung. Allerdings begründen beispielsweise ein Herzinfarkt oder auch eine Krebserkrankung nicht zwingend eine leistungspflichtige Berufsunfähigkeit. Aber auch im Fall eines Leistungsanerkenntnisses und der Auszahlung der vertraglich vereinbarten Berufsunfähigkeitsrente durch den Lebensversicherer sichert die ratierliche Rentenzahlung nur eine (anteilige) Einkommensersatzleistung. Mit einer Dread-Disease-Versicherung können schwere Krankheiten versichert und mit der Kapitalleistung im Versicherungsfall beispielsweise Darlehens- und Leasingverbindlichkeiten abgelöst oder auch zusätzliche Behandlungsmaßnahmen finanziert werden.

Der erste Band des Kompendiums Dread-Disease-Versicherung widmet sich den vertraglichen Grundlagen und den tariflichen Gestaltungsmöglichkeiten. Mithilfe von Praxistipps und Checklisten sichert das Kompendium den direkten Bezug zum Vermittleralltag

Im ersten Band des Kompendiums Dread-Disease-Versicherung hatten die Autoren die vertraglichen Grundlagen und die tariflichen Gestaltungsmöglichkeiten besprochen. Der zweite Band des Kompendiums widmet sich den versicherten Risiken unter besonderer Berücksichtigung der Leistungsvoraussetzungen im Versicherungsfalls. In der vergleichenden Bewertung der Versicherungsbedingungen der Anbieter von Dread-Disease-Versicherungen zeigen die Autoren teilweise erhebliche Unterschiede bei den Leistungsvoraussetzungen auf. Auch die Unterscheidung zwischen versicherten A-Risiken, die dem Versicherungsnehmer im Versicherungsfall die Auszahlung der vertraglich vereinbarten Versicherungssumme garantieren, und mit Zusatztarifen abgesicherten B-Risiken, die im Versicherungsfall nur die Auszahlung einer reduzierten Versicherungssumme vorsehen, ist Gegenstand von Band 2 des Kompendiums.

Die Vorsorgeberatung zur Absicherung der Arbeitskraft zählt zu den Königsdisziplinen der Versicherungswirtschaft. Neben dem Klassiker Berufsunfähigkeitsversicherung haben sich in den letzten Jahren zunehmend mehr alternative Versicherungslösungen auf dem deutschen Versicherungsmarkt etabliert. Vor allem die Grundfähigkeitenversicherung tritt als Wettbewerber zur Berufsunfähigkeitsversicherung auf.

Der vorliegende Vertriebsleitfaden widmet sich den vertraglichen Grundlagen, den tariflichen Gestaltungsmöglichkeiten sowie den Leistungsvoraussetzungen im Versicherungsfall. Vorschläge für die vertriebliche Umsetzung im Praxisalltag runden das Informationsangebot ab.

Die bAV und Vorsorge Themenreihe – Der Kompass:

Der Kompass ist ein unverzichtbares Navigationsgerät für Praktiker, die ihre Kompetenz im Bereich betriebliche Altersversorgung und Vorsorge täglich auf hohem Level unter Beweis stellen müssen. Der Kompass ist immer aktuell und erscheint viermal im Jahr als Reihe. Er verbindet das solide Wissen eines Fachbuches mit der Aktualität einer laufenden Zeitschrift.

Die Zielgruppe:

Berater, bAV-Betriebswirte, Innendienst-Beschäftigte der Versorgungsträger, Maklerbetreuer, bAV- und Vorsorge-Spezialisten, Finanzfachwirte, Rentenberater, Rechtsanwälte, Vermittler, Versicherungsberater, Dozenten und Studenten im Bereich Versicherungen/Altersvorsorge, Personaler und Steuerberater u.v.m.

Die bAV und Vorsorge Themenreihe – Der Kompass:

Der Kompass ist ein unverzichtbares Navigationsgerät für Praktiker, die ihre Kompetenz im Bereich betriebliche Altersversorgung und Vorsorge täglich auf hohem Level unter Beweis stellen müssen. Der Kompass ist immer aktuell und erscheint viermal im Jahr als Reihe. Er verbindet das solide Wissen eines Fachbuches mit der Aktualität einer laufenden Zeitschrift.

Die Zielgruppe:

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Die bAV und Vorsorge Themenreihe – Der Kompass:

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Die bAV und Vorsorge Themenreihe – Der Kompass:

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Die Zielgruppe:

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Die Zielgruppe:

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Die Zielgruppe:

Berater, bAV-Betriebswirte, Innendienst-Beschäftigte der Versorgungsträger, Maklerbetreuer, bAV- und Vorsorge-Spezialisten, Finanzfachwirte, Rentenberater, Rechtsanwälte, Vermittler, Versicherungsberater, Dozenten und Studenten im Bereich Versicherungen/Altersvorsorge, Personaler und Steuerberater u.v.m.

Bei der Versorgung von Gesellschafter-Geschäftsführern sind verschiedene Rechtsgebiete (z.B. zur Körperschaftsteuer, Bilanzsteuer und Lohnsteuer) zu beachten. Zudem sind nicht nur die Interessen des GGF und seine private Situation sondern auch die Interessen der GmbH und etwaiger anderer Gesellschafter zu berücksichtigen. Es gilt, auch mögliche Entwicklungen zu berücksichtigen, z.B. den Fall einer Insolvenz der Gesellschaft, einer Scheidung des GGF oder der Unternehmensübergabe an die nächste Generation. Die jeweiligen Anforderungen der Finanzverwaltung und der Rechtsprechung können nicht immer leicht im Blick gehalten werden.

Dieser Leitfaden bietet in übersichtlicher Form eine schnelle Orientierung für die Praxis. Er richtet sich an bAV-Berater, bAV-Verwalter, Versicherungsvermittler, Rentenberater, Rechtsanwälte, Steuerberater und Wirtschaftsprüfer u.v.m.

Welche Bedeutung hat „Nachhaltigkeit“ bei der Beratung zu Lebensversicherungsprodukten? Was kommt auf Produktanbieter und vermittelnd oder beratend Tätige durch die verschiedenen gesetzlichen Änderungen wie der Taxonomie- und Transparenz-Verordnung zu?

Im Rahmen einer kurzen Bestandsaufnahme werden die aktuelle Produktlandschaft, mögliche Zielgruppen und voraussichtliche Änderungsanforderungen skizziert.

Wer sich bereits heute für Beratung und Vertrieb von nachhaltigen Produkten in der privaten und betrieblichen Altersversorgung aufstellen möchte, findet praktische Hilfsmittel für die Vorbereitung auf eine „nachhaltige“ Beratungspraxis.

Hier werden alle praxisrelevanten Aspekte des Vertriebsrechts aufgegriffen. Anhand von Fällen wird der “Lebenszyklus” eines Maklerbetriebs, d.h. von der Gründungsphase (Registrierung) über die Akquise (z.B. Wettbewerbsrecht, Datenschutz, Beratung etc.) und der Bestandaufbauarbeit bis zur Beendigungsphase (z.B. Bestands-Verkauf, Insolvenz, Tod), nachvollziehbar beschrieben.